利安人壽鹽城分公司遭罰 副總主導兩項違法行為實施

  中國經濟網北京6月22日訊 中國銀保監會網站近日公布的鹽城監管分局行政處罰決定書(鹽銀保監罰決字〔2020〕10號、11號、12號)顯示,經查,2014年-2019年7月利安人壽保險股份有限公司(簡稱“利安人壽”)鹽城分公司存在偽造投保人客戶信息、給予投保人保險合同約定以外的利益、部分資料虛假記載經營事項的違法行為。

  上述行為一偽造投保人客戶信息違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條、中國保監會《保險銷售從業人員監管辦法》(保監會令〔2013〕第2號)第二十四條、中國保監會《人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》(保監發〔2013〕82號)第十二條。根據《中華人民共和國保險法》第一百六十一條,鹽城監管分局對利安人壽鹽城分公司偽造投保人客戶信息的違法行為責令改正,并罰款人民幣八萬元。

  上述行為二給予投保人保險合同約定以外的利益違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條、中國保監會《保險銷售從業人員監管辦法》(保監會令〔2013〕第2號)第二十四條。鹽城監管分局對給予投保人保險合同約定以外的利益的違法行為責令改正,并罰款人民幣三十萬元。

  上述行為三部分資料虛假記載經營事項違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條。根據《中華人民共和國保險法》第一百七十條,鹽城監管分局對部分報表資料虛假記載經營事項的違法行為責令改正,并罰款人民幣二十五萬元

  史紅艷系利安人壽鹽城分公司銀保部外勤渠道經理,直接實施了偽造投保人客戶信息的違法行為,應對利安人壽鹽城分公司偽造投保人客戶信息的違法行為承擔直接經辦責任。根據《中華人民共和國保險法》第一百七十一條,鹽城監管分局對史紅艷給予警告,并罰款人民幣一萬元。

  祁夏廷2014年至2016年10月27日任利安人壽鹽城分公司銀保部總經理;2016年10月28日至今任利安人壽鹽城分公司副總經理,分管該公司銀行保險部工作。祁夏廷知曉、主導并參與了利安人壽鹽城分公司上述給予投保人保險合同約定以外的利益、部分報表資料虛假記載經營事項等兩項違法行為的實施,系兩項違法行為的主要領導者和直接管理者,應承擔主要領導和直接管理責任。根據《中華人民共和國保險法》第一百七十一條,鹽城監管分局對祁夏廷給予警告,并對上述兩項違法行為分別罰款人民幣兩萬元、四萬元。

  據中國經濟記者查詢,祁夏廷時任利安人壽鹽城分公司副總經理。2016年9月18日,江蘇保監局發布關于祁夏廷任職資格的批復顯示,核準祁夏廷利安人壽保險股份有限公司鹽城分公司副總經理的任職資格。

  天眼查顯示,利安人壽保險股份有限公司成立于2011年7月,是經中國保險監督管理委員會批準設立的一家全國性人身保險公司。公司的第一大股東為江蘇省國際信托有限責任公司,持股比例22.79%;第二大股東為深圳市柏霖資產管理有限公司,持股比例18.96%。

  相關規定:

  《保險銷售從業人員監管辦法》第二十四條:保險公司、保險代理機構應當規范保險銷售從業人員的銷售行為,嚴禁保險銷售從業人員在保險銷售活動中有下列行為:

  (一)欺騙投保人、被保險人或者受益人;

  (二)隱瞞與保險合同有關的重要情況;

  (三)阻礙投保人履行如實告知義務,或者誘導其不履行如實告知義務;

  (四)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益;

  (五)利用行政權力、職務或者職業便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同,或者為其他機構、個人牟取不正當利益;

  (六)偽造、擅自變更保險合同,或者為保險合同當事人提供虛假證明材料;

  (七)挪用、截留、侵占保險費或者保險金;

  (八)委托未取得合法資格的機構或者個人從事保險銷售;

  (九)以捏造、散布虛假信息等方式損害競爭對手的商業信譽,或者以其他不正當競爭行為擾亂保險市場秩序;

  (十)泄露在保險銷售中知悉的保險人、投保人、被保險人的商業秘密及個人隱私;

  (十一)在客戶明確拒絕投保后干擾客戶;

  (十二)代替投保人簽訂保險合同;

  (十三)違反法律、行政法規和中國保監會的其他規定。

  保險銷售從業人員有前款規定行為之一的,由中國保監會責令改正,可以對相關保險公司采取向社會公開披露、對高級管理人員監管談話等監管措施。

  《人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》第十二條:人身保險公司、保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構應加強對從業人員特別是保險銷售從業人員的管理,在勞動合同和代理合同中明確從業人員在客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面應履行的義務和應承擔的責任;應對從業人員提出明確的管理要求,嚴禁誘導客戶提供不真實的客戶信息,嚴禁偽造、篡改客戶信息,嚴禁違反限定范圍接觸、使用客戶信息,嚴禁泄露和倒賣客戶信息。

  《中華人民共和國保險法》第八十六條:保險公司應當按照保險監督管理機構的規定,報送有關報告、報表、文件和資料。保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業務事項,不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

  《中華人民共和國保險法》第一百一十六條:保險公司及其工作人員在保險業務活動中不得有下列行為:(一)欺騙投保人、被保險人或者受益人;(二)對投保人隱瞞與保險合同有關的重要情況;(三)阻礙投保人履行本法規定的如實告知義務,或者誘導其不履行本法規定的如實告知義務;(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益;(五)拒不依法履行保險合同約定的賠償或者給付保險金義務;(六)故意編造未曾發生的保險事故、虛構保險合同或者故意夸大已經發生的保險事故的損失程度進行虛假理賠,騙取保險金或者牟取其他不正當利益;(七)挪用、截留、侵占保險費;(八)委托未取得合法資格的機構從事保險銷售活動;(九)利用開展保險業務為其他機構或者個人牟取不正當利益;(十)利用保險代理人、保險經紀人或者保險評估機構,從事以虛構保險中介業務或者編造退保等方式套取費用等違法活動;(十一)以捏造、散布虛假事實等方式損害競爭對手的商業信譽,或者以其他不正當競爭行為擾亂保險市場秩序;(十二)泄露在業務活動中知悉的投保人、被保險人的商業秘密;(十三)違反法律、行政法規和國務院保險監督管理機構規定的其他行為。

  《中華人民共和國保險法》第一百六十一條:保險公司有本法第一百一十六條規定行為之一的,由保險監督管理機構責令改正,處五萬元以上三十萬元以下的罰款;情節嚴重的,限制其業務范圍、責令停止接受新業務或者吊銷業務許可證。

  《中華人民共和國保險法》第一百七十條:違反本法規定,有下列行為之一的,由保險監督管理機構責令改正,處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節嚴重的,可以限制其業務范圍、責令停止接受新業務或者吊銷業務許可證:(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的;(二)拒絕或者妨礙依法監督檢查的;(三)未按照規定使用經批準或者備案的保險條款、保險費率的。

  《中華人民共和國保險法》第一百七十一條:保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理機構、保險經紀人違反本法規定的,保險監督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規定對該單位給予處罰外,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節嚴重的,撤銷任職資格。

  以下為原文:

  中國銀保監會鹽城監管分局行政處罰決定書

  鹽銀保監罰決字〔2020〕10號

  被處罰單位名稱:利安人壽保險股份有限公司鹽城分公司

  住所:鹽城市鹽都區新都路劉朋社區匯都商務中心16層、17層1701-1704、1707室

  經查,2014年-2019年7月利安人壽保險股份有限公司鹽城分公司存在偽造投保人客戶信息、給予投保人保險合同約定以外的利益、部分資料虛假記載經營事項的違法行為。

  上述行為一違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條關于“保險公司及其工作人員在保險業務活動中不得有下列行為:……(三)阻礙投保人履行本法規定的如實告知義務,或者誘導其不履行本法規定的如實告知義務……”的規定;中國保監會《保險銷售從業人員監管辦法》(保監會令〔2013〕第2號)第二十四條關于“保險公司、保險代理機構應當規范保險銷售從業人員的銷售行為,嚴禁保險銷售從業人員在保險銷售活動中有下列行為:……(六)偽造、擅自變更保險合同,或者為保險合同當事人提供虛假證明材料……”的規定;中國保監會《人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》(保監發〔2013〕82號)第十二條關于“人身保險公司、保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構應加強對從業人員特別是保險銷售從業人員的管理,在勞動合同和代理合同中明確從業人員在客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面應履行的義務和應承擔的責任;應對從業人員提出明確的管理要求,嚴禁誘導客戶提供不真實的客戶信息,嚴禁偽造、篡改客戶信息,嚴禁違反限定范圍接觸、使用客戶信息,嚴禁泄露和倒賣客戶信息”的規定。

  上述行為二違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條關于“保險公司及其工作人員在保險業務活動中不得有下列行為:……(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益……”的規定;中國保監會《保險銷售從業人員監管辦法》(保監會令〔2013〕第2號)第二十四條關于“……保險公司、保險代理機構應當規范保險銷售從業人員的銷售行為,嚴禁保險銷售從業人員在保險銷售活動中有下列行為:……(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益……”的規定。

  上述行為三違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條“……保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業務事項,不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏”的規定。

  上述事實有利安人壽鹽城分公司經營保險業務許可證、營業執照副本復印件;現場檢查事實確認書;調查筆錄;史紅艷個人居民身份證及任職崗位相關材料復印件;祁夏廷個人居民身份證及任職崗位相關材料復印件;利安人壽某客戶的《高保額件財務問卷》復印件、《生存調查報告書》復印件;利安人壽鹽城分公司業務沖刺推動方案復印件;2019年7月利安人壽鹽城分公司支付回饋客戶禮品費用明細表及轉賬記錄明細復印件;利安人壽鹽城分公司2014年至2018年財務報表;利安人壽鹽城分公司關于業務提獎實際發放的情況說明;利安人壽鹽城分公司關于費用列支的情況說明;2014年-2018年利安人壽鹽城分公司部分費用憑證及獎勵明細等相關證據證明。

  根據《中華人民共和國保險法》第一百六十一條對利安人壽保險股份有限公司鹽城分公司偽造投保人客戶信息的違法行為責令改正,并處人民幣八萬元罰款的行政處罰;對給予投保人保險合同約定以外的利益的違法行為責令改正,并處人民幣三十萬元罰款的行政處罰;根據《中華人民共和國保險法》第一百七十條對部分報表資料虛假記載經營事項的違法行為責令改正,并處人民幣二十五萬元罰款的行政處罰,三項違法行為罰金共計人民幣六十三萬元。

  當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內,持繳款碼(將在處罰決定書送達后告知)到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期,將每日按罰款數額的3%加處罰款。

  當事人如不服本處罰決定,可在接到本處罰決定之日起60日內依法向中國銀保監會江蘇監管局申請行政復議或在6個月內向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間,上述決定不停止執行。

  中國銀保監會鹽城監管分局

  2020年6月15日

  中國銀保監會鹽城監管分局行政處罰決定書

  鹽銀保監罰決字〔2020〕11號

  被處罰當事人:史紅艷

  住址:江蘇省鹽城市亭湖區幸福路

  身份證件種類及號碼:身份證320902197006******

  經查,2014年-2019年7月利安人壽保險股份有限公司鹽城分公司存在偽造投保人客戶信息、給予投保人保險合同約定以外的利益、部分資料虛假記載經營事項的違法行為。

  上述行為一違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條關于“保險公司及其工作人員在保險業務活動中不得有下列行為:……(三)阻礙投保人履行本法規定的如實告知義務,或者誘導其不履行本法規定的如實告知義務……”的規定;中國保監會《保險銷售從業人員監管辦法》(保監會令〔2013〕第2號)第二十四條關于“保險公司、保險代理機構應當規范保險銷售從業人員的銷售行為,嚴禁保險銷售從業人員在保險銷售活動中有下列行為:……(六)偽造、擅自變更保險合同,或者為保險合同當事人提供虛假證明材料……”的規定;中國保監會《人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》(保監發〔2013〕82號)第十二條關于“人身保險公司、保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構應加強對從業人員特別是保險銷售從業人員的管理,在勞動合同和代理合同中明確從業人員在客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面應履行的義務和應承擔的責任;應對從業人員提出明確的管理要求,嚴禁誘導客戶提供不真實的客戶信息,嚴禁偽造、篡改客戶信息,嚴禁違反限定范圍接觸、使用客戶信息,嚴禁泄露和倒賣客戶信息”的規定。

  上述行為二違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條關于“保險公司及其工作人員在保險業務活動中不得有下列行為:……(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益……”的規定;中國保監會《保險銷售從業人員監管辦法》(保監會令〔2013〕第2號)第二十四條關于“……保險公司、保險代理機構應當規范保險銷售從業人員的銷售行為,嚴禁保險銷售從業人員在保險銷售活動中有下列行為:……(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益……”的規定。

  上述行為三違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條“……保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業務事項,不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏”的規定。

  史紅艷系利安人壽鹽城分公司銀保部外勤渠道經理,直接實施了偽造投保人客戶信息的違法行為,應對利安人壽鹽城分公司偽造投保人客戶信息的違法行為承擔直接經辦責任。

  上述事實有利安人壽鹽城分公司經營保險業務許可證、營業執照副本復印件;現場檢查事實確認書;調查筆錄;史紅艷個人居民身份證及任職崗位相關材料復印件;利安人壽某客戶的《高保額件財務問卷》復印件、《生存調查報告書》復印件等相關證據證明。

  根據《中華人民共和國保險法》第一百七十一條我分局作出如下行政處罰:

  對史紅艷給予警告,并處人民幣一萬元罰款的行政處罰。

  當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內,持繳款碼(將在處罰決定書送達后告知)到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期,將每日按罰款數額的3%加處罰款。

  當事人如不服本處罰決定,可在接到本處罰決定之日起60日內依法向中國銀保監會江蘇監管局申請行政復議或在6個月內向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間,上述決定不停止執行。

  中國銀保監會鹽城監管分局

  2020年6月15日

  中國銀保監會鹽城監管分局行政處罰決定書

  鹽銀保監罰決字〔2020〕12號

  被處罰當事人:祁夏廷

  住 址:江蘇省鹽城市亭湖區人民北路

  身份證件種類及號碼:身份證320902196502******

  經查,2014年-2019年7月利安人壽保險股份有限公司鹽城分公司存在偽造投保人客戶信息、給予投保人保險合同約定以外的利益、部分資料虛假記載經營事項的違法行為。

  上述行為一違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條關于“保險公司及其工作人員在保險業務活動中不得有下列行為:……(三)阻礙投保人履行本法規定的如實告知義務,或者誘導其不履行本法規定的如實告知義務……”的規定;中國保監會《保險銷售從業人員監管辦法》(保監會令〔2013〕第2號)第二十四條關于“保險公司、保險代理機構應當規范保險銷售從業人員的銷售行為,嚴禁保險銷售從業人員在保險銷售活動中有下列行為:……(六)偽造、擅自變更保險合同,或者為保險合同當事人提供虛假證明材料……”的規定;中國保監會《人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》(保監發〔2013〕82號)第十二條關于“人身保險公司、保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構應加強對從業人員特別是保險銷售從業人員的管理,在勞動合同和代理合同中明確從業人員在客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面應履行的義務和應承擔的責任;應對從業人員提出明確的管理要求,嚴禁誘導客戶提供不真實的客戶信息,嚴禁偽造、篡改客戶信息,嚴禁違反限定范圍接觸、使用客戶信息,嚴禁泄露和倒賣客戶信息”的規定。

  上述行為二違反了《中華人民共和國保險法》第一百一十六條關于“保險公司及其工作人員在保險業務活動中不得有下列行為:……(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益……”的規定;中國保監會《保險銷售從業人員監管辦法》(保監會令〔2013〕第2號)第二十四條關于“……保險公司、保險代理機構應當規范保險銷售從業人員的銷售行為,嚴禁保險銷售從業人員在保險銷售活動中有下列行為:……(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益……”的規定。

  上述行為三違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條“……保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業務事項,不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏”的規定。

  祁夏廷2014年至2016年10月27日任利安人壽鹽城分公司銀保部總經理;2016年10月28日至今任利安人壽鹽城分公司副總經理,分管該公司銀行保險部工作。祁夏廷知曉、主導并參與了利安人壽鹽城分公司上述給予投保人保險合同約定以外的利益、部分報表資料虛假記載經營事項等兩項違法行為的實施,系兩項違法行為的主要領導者和直接管理者,應承擔主要領導和直接管理責任。

  上述事實有利安人壽鹽城分公司經營保險業務許可證、營業執照副本復印件;現場檢查事實確認書;調查筆錄;祁夏廷個人居民身份證及任職崗位相關材料復印件;利安人壽鹽城分公司業務沖刺推動方案復印件;2019年7月利安人壽鹽城分公司支付回饋客戶禮品費用明細表及轉賬記錄明細復印件;利安人壽鹽城分公司2014年至2018年財務報表;利安人壽鹽城分公司關于業務提獎實際發放的情況說明;利安人壽鹽城分公司關于費用列支的情況說明;2014年-2018年利安人壽鹽城分公司部分費用憑證及獎勵明細等相關證據證明。

  根據《中華人民共和國保險法》第一百七十一條我分局作出如下行政處罰:

  對祁夏廷給予警告,并對上述兩項違法行為分別處人民幣兩萬元、四萬元罰款的行政處罰,對祁夏廷行政處罰的罰金共計人民幣六萬元。

  當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內,持繳款碼(將在處罰決定書送達后告知)到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期,將每日按罰款數額的3%加處罰款。

  當事人如不服本處罰決定,可在接到本處罰決定之日起60日內依法向中國銀保監會江蘇監管局申請行政復議或在6個月內向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間,上述決定不停止執行。

  中國銀保監會鹽城監管分局

  2020年6月15日

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